Фото: Unsplash
Часть 2.
Ознакомиться с первой частью статьи можно по ссылке.
Кризис ликвидности и отказ Binance
Пользователи сообщали о проблемах и задержках с выводом средств с FTX в биткоине и стейблкоинах. Клиенты платформы жаловались, что запросы на перевод не обрабатываются и «зависают», а служба поддержки не отвечает. Биржа отреагировала официальным объявлением, что проблемы с выводом средств в биткоине вызваны ограниченной пропускной способностью сети, а трудности с переводом стейблкоинов возникли из-за того, что банки закрыты на выходные. Однако, по словам команды FTX, «скорость вывода средств восстанавливалась».
В тот же день криптобиржа Сэма Бэнкмана-Фрида все же признала дефицит ликвидности и обратилась к Binance за помощью. Чжао подписал «не связывающее его обязательствами письмо о намерении» приобрести FTX и помочь устранить кризис ликвидности, чтобы защитить пользователей. Примечательно, что Binance оставила за собой право отказаться от сделки в любой момент.
На фоне этих событий курс токена FTT начал резко падать, за первые сутки обвалившись более чем на 70%. Динамика усугубилась после того, как процедура due diligence выявила проблемы FTX, которые оказались вне контроля Binance или возможности помочь.
После объявления Чжао об отказе покупать FTX биржа приостановила вывод средств и попросила пользователей не пополнять аккаунты. Цена токена FTT опустилась ниже $3, хотя еще двумя днями ранее она превышала $22.
CEO FTX Бэнкман-Фрид сообщил инвесторам, что его компании может потребоваться до $8 млрд для спасения бизнеса и средств клиентов. После отказа Binance он продолжил поиски решения и обращался за помощью к американской криптобирже Kraken, а также к основателю блокчейна Tron и одному из руководителей биржи Huobi Джастину Сану, но положительных результатов не достиг.
В то же время, 10 ноября стало известно, что Бэнкман-Фрид втайне от других руководителей биржи покрывал убытки Alameda средствами клиентов FTX. Он использовал для этого не менее $4 млрд из фондов биржи. Американская SEC начала расследование, а Комиссия по ценным бумагам Багамских островов заморозила средства компании FTX Digital Markets, которая является оператором криптобиржи FTX. Также эмитент стейблкоина Tether заблокировал 46 млн USDT на ее кошельке.
Начало процедуры банкротства
В середине ноября FTX, Alameda Research и еще 130 аффилированных компаний начали добровольное разбирательство в соответствии с Главой 11 Кодекса США о банкротстве. Эта процедура позволяет получить защиту от требования кредиторов во время реорганизации бизнеса и реструктуризации долгов. Всего у FTX может быть более 1 млн кредиторов, а 50 крупнейшим из них биржа задолжала более $3 млрд. Наибольшая задолженность перед одним из кредиторов — $225 млн.
В тот же день Сэм Бэнкман-Фрид покинул пост генерального директора криптовалютной биржи, а новым CEO (кризисным управляющим) был назначен Джон Рэй III. Далее начали выясняться особенно драматические подробности деятельности FTX и Alameda.
При этом Reuters писал со ссылкой на собственные источники, что не менее $1 млрд из средств клиентов просто исчезли, а Сэм Бэнкман-Фрид перевел, согласно информации CNBC, порядка $8 млрд клиентских средств из FTX для поддержания Alameda. В то же время компания FTX, ее руководители и родители основателя криптобиржи за последние два года купили на Багамах по меньшей мере 19 объектов недвижимости на сумму около $121 млн.
Теперь власти Багамских островов пытаются вернуть под свой контроль недвижимость, которая сейчас учитывается при проведении процедуры банкротства биржи в США.
Расследования в отношении экс-главы FTX и арест
В середине ноября группа американских инвесторов подала в суд Майами (штат Флорида) коллективный иск к основателю FTX на сумму $11 млрд. Истцы утверждают, что некоторые криптовалютные продукты компании являлись незарегистрированными финансовыми активами и распространялись в США незаконно, а бизнес-модель представляла собой «финансовую пирамиду».
Истцы требуют возмещения ущерба от Бэнкмана-Фрида и ряда знаменитостей, которые помогали продвигать FTX, включая звезду американского футбола Тома Брэди и теннисистку Наоми Осаку. Помимо этого иска, к бывшему главе криптобиржи подано еще как минимум 7 коллективных исков от бывших клиентов.
Расследование в отношении SBF начала и Турция. Разбирательство связано с обвинениями в мошенничестве. В рамках следствия турецкие власти арестовали активы Бэнкмана-Фрида и других аффилированных лиц. Турецкое подразделение биржи FTX TR было запущено в апреле этого года.
Федеральная прокуратура США в Нью-Йорке начала расследование на предмет причастности экс-главы FTX Сэма Бэнкмана-Фрида к краху Terra в мае. Прокуроры рассматривают вероятность того, что Бэнкман-Фрид манипулировал курсами криптовалют TerraUSD и Luna в интересах своих компаний, включая FTX и Alameda Research.
13 декабря SEC предъявила бывшему главе FTX обвинения в организации схемы по обману инвесторов. SEC обвиняет его в нарушении положений Закона о ценных бумагах 1933 года и Закона о ценных бумагах и биржах 1934 года, направленных против мошенничества.
В судебных документах говорится, что Бэнкман-Фрид организовал многолетнее мошенничество, чтобы скрыть перенаправление средств клиентов FTX в свою компанию Alameda, которой была предоставлена практически неограниченная «кредитная линия», финансируемая за счет клиентов платформы. Также экс-глава FTX не раскрыл риски, вытекающие из обеспечения Alameda переоцененными активами, такими как токены, связанные с FTX.
В тот же день SBF был задержан на Багамских островах. Прокуратура Южного округа Нью-Йорка подтвердила, что Бэнкману-Фриду было предъявлено обвинение, помимо прочего, в мошенничестве и сговоре с использованием электронных средств. А уже 22 декабря основатель FTX был экстрадирован в США, где предстал перед судом. В то же время соучредитель криптобиржи Гэри Ванг и экс-глава Alameda Research Кэролайн Эллисон признали себя виновными по федеральным обвинениям в Южном округе Нью-Йорка.
Поиски «дна» биткоином и Ethereum
В 2021 году большинство криптовалют обновили исторические максимумы, после чего их котировки начали резко снижаться. В начале января биткоин торговался в пределах $46 тыс., Ethereum стоил порядка $3,6 тыс., но первая волна снижения произошла уже в конце месяца. Цена биткоина в моменте падала до $35 тыс., а Ethereum — до $2,4 тыс.
Фото: ascendex.com
Затем цены начали восстанавливаться, к концу марта курс биткоина достиг значений начала года, а Ethereum приблизился к ним. Однако ситуация вокруг Terraform Labs, описанная в первой части, оказала серьезное давление на котировки крупнейших криптовалют, в результате чего они начали лавинообразно снижаться.
В мае биткоин замедлил падение на отметке в $29 тыс. и продолжил торговаться в боковом диапазоне, а Ethereum снижался до $1,8 тыс. Уже в середине июня нисходящая динамика усилилась, и криптовалюты обновили локальные минимумы. Для биткоина таковым стала отметка в $17,5 тыс., а курс Ethereum опускался ниже $900.
До осени криптовалюты торговались в относительно узком ценовом диапазоне, но в ноябре на новостях о банкротстве FTX произошел новый обвал. Ethereum опускался до $1 тыс., но летний минимум всё же не обновил. А вот курс биткоина впервые за два года упал до отметки в $15,4 тыс.
По состоянию на 22 декабря криптовалюты частично отыграли ноябрьское падение. Биткоин торгуется на уровне в $16,8 тыс., Ethereum — в $1,2 тыс. С начала 2022 года их котировки снизились на 63,5% и 66,7% соответственно.
Глядя на громкие скандалы и банкротства минувшего года, ужесточение денежно-кредитной политики США и понижательную динамику курсов ведущих криптовалют, многие аналитики предрекают сейчас затяжную «криптозиму» — период снижения стоимости криптоактивов, их капитализации и объемов торгов. И все же криптовалютная отрасль устояла и с интересом присматривается к грядущему 2023 году.
Директор по коммуникациям криптовалютной биржи Garantex Евгения Бурова.
